金融機関コード1507
平成29年12月1日
お客さま各位
富士宮信用金庫
「つみたてNISA」の取扱い開始について
富士宮信用金庫は、平成29年12月1日より「つみたてNISA」の取扱いを開始いたします。
当金庫では、今後もお客さまのライフイベントにあわせた資金づくりのご提案等により、みなさまの資産形成の実現に向け取り組んでまいります。
記
一般NISA・つみたてNISA制度の概要
一般NISA(現行) | つみたてNISA | |
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利用できる方 | 日本にお住まいの20歳以上の方(口座を開設する年の1月1日現在) ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能 |
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非課税対象 | 株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益 | 一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益 |
口座開設可能数 | 1人1口座(※1) | |
非課税投資枠 | 新規投資額で毎年120万円が上限(※2) (非課税投資枠は最大600万円) |
新規投資額で毎年40万円が上限 (非課税投資額は最大800万円) |
非課税期間 | 最長5年間(※3、4) | 最長20年間(※4) |
投資可能期間 | 2014年~2023年 | 2018年~2037年 |
投資対象商品 | 上場株式・投資信託等 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 |
※1…NISA口座を開設する金融機関は1年単位で変更可能です。ただし、開設済みのNISA口座で既に株式・投資信託等を購入している場合、その年は他の金融機関に変更することはできません。
※2…平成27年以前分は100万円。
※3…期間終了後、新たな非課税投資枠への移管(ロールオーバー)による継続保有が可能
※4…未使用分があっても翌年以降への繰り越しはできません。
つみたてNISAの制度の詳細は金融庁のホームページをご覧ください。
つみたてNISA対象商品一覧
つみたてNISAをご利用のお客さまはご購入のファンドを一覧からお選びください。
- つみたてNISA対象商品一覧(155KB)
以上